การลงทุน และความผิดพลาด คู่ขนานของวงจรนักลงทุน

MY Kismet
27 ม.ค. 26
16:27
52 views

การลงทุน และความผิดพลาด คู่ขนานของวงจรนักลงทุน เรียกได้ว่า เป็นสิ่งที่ไม่สามารถ หลีกเลี่ยงได้สำหรับ การลงทุนทุกประเภท ที่มีโอกาสผิดพลาด ทางในกรณีฉุกเฉิน หรือความเสี่ยงภาพรวม เป็นสิ่งที่เพิ่ม ศักยภาพด้านการลงทุน ให้กับนักลงทุน ได้เป็นอย่างดี

เหตุการณ์ความผิดพลาดและโอกาสผิดพลาดในแต่ละปี
ประเภทและสาเหตุของความผิดพลาดเรื่องการลงทุน
ข้อเท็จจริงและวิธีการจัดการความผิดพลาด

ไทม์ไลน์ความผิดพลาด ด้านการลงทุน

เหตุการณ์เหล่านี้ จะใช้ปีคริสต์ศักราช เป็นตัวแทนลำดับเหตุการณ์ทั้งหมด

1995: นักเทรดเดอร์ ที่มีชื่อว่า “นิค ลีสัน” ได้ขาดทุนมหาศาล จากการลงทุน แต่ธนาคารไม่สามารถ ตรวจสอบรายการเหล่านั้นได้ สิ่งเหล่านี้สะท้อน ความบกพร่อง เรื่องการตรวจสอบ ของธนาคารบาริงส์
2008: เหตุการณ์ที่เกี่ยวกับ Bear Stearns เป็นการค้ำประกัน โดยใช้หลักทรัพย์ ที่มีความเสี่ยงสูง สิ่งเหล่านี้ทำให้ หลักค้ำประกัน มีความเสี่ยงสูง ที่จะล่มสลายลงได้
2009: เหตุการณ์ที่ชื่อว่า “Stanford” เป็นการปลอมแปลงเอกสาร เพื่อล่อลวงกลุ่ม นักลงทุนหลายคน และมูลค่าผลตอบแทนที่สูง สิ่งนี้ยิ่งเพิ่มแรงจูงใจ สำหรับการลงทุน และท้ายที่สุด กลับถูกหลอก
2011: เหตุการณ์ ของกลุ่มบริษัท จัดการการลงทุน ที่นำยอดเครดิตของลูกค้า ใช้ไปกับการลงทุน ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด นั่นคือตราสารหนี้ สิ่งเหล่านี้ถือเป็น การยักยอกเงิน ที่โทษสำเร็จแล้ว
2018: คดีฟอกเงินมูลค่ากว่า 230 พันล้านดอลลาร์ โดยเป็นการฟอกเงินผ่าน Danske Bank สิ่งเหล่านี้ สะท้อนให้เห็นถึง ปัญหาการตรวจสอบ ของกลุ่มธนาคาร ที่เป็นตัวกลาง การฟอกเงินครั้งนี้

ที่มา: The 27 Biggest ODD (24 กุมภาพันธ์ 2025) [1]

ปริมาณความผิดพลาด ที่เกิดขึ้นในแต่ละปี

ช่วงปี 2021 สำหรับการลงทุน ในตลาดหลักทรัพย์นั้น การประเมินมูลค่าหุ้น ที่อยู่ในตลาดหลักทรัพย์นั้น กลายเป็นเรื่องที่ มีโอกาสผิดพลาดสูง สิ่งนี้ส่งผลกระทบ ต่อมูลค่าหุ้น ในตลาดหลักทรัพย์ได้ โดยส่วนใหญ่แล้ว มูลค่ารวมของบริษัท มักมีการจัดการ และการวิเคราะห์ คลาดเคลื่อนไปกว่า 10% ของมูลค่าจริง

สิ่งนี้ทำให้ พอร์ตโฟลิโอ ของนักลงทุนหลายคน เกิดการคำนวณที่ผิดพลาด และทำให้เปอร์เซ็นต์ ของพอร์ตโฟลิโอ มีการเพิ่มจำนวน ตัวเลขของผลตอบแทน ที่เกิดจริงไป ซึ่งตัวเลขเหล่านั้น มีโอกาสคลาดเคลื่อนสูง ในช่วงที่ผลตอบแทน มีค่าเปอร์เซ็นต์เกิน 5-10% ของมูลค่าทั้งหมดแล้ว

ประเภทนักลงทุน ที่พบกับความผิดพลาด ได้ง่ายที่สุด

1. กลุ่มนักลงทุน ที่เชื่อมั่นในความคิด และแนวทางของตัวเอง หรือเรียกได้ว่า เป็นบุคคลที่มี ความโลภ ด้านการลงทุนสูง นักลงทุนเหล่านี้ มักจะมีการใช้จ่าย หรือการซื้อขายหุ้น เกินความจำเป็น
2. กลุ่มประเภท ที่ไม่ยอมปล่อยวาง หรือไม่ยอมขายหุ้นเน่า เพราะมีความเชื่อที่ว่า หุ้นตัวนั้นๆ จะสามารถฟื้นตัวได้
3. กลุ่มนักลงทุนหน้าใหม่ ที่ยังไม่มีประสบการณ์ ทางด้านการลงทุน และยังขาดความรู้ ความสามารถ ด้านการลงทุน อย่างน้อย 70% ของนักลงทุน หน้าใหม่ทั้งหมด กลุ่มนักลงทุนกลุ่มนี้ มีโอกาสสูง ที่จะผิดพลาด
4. กลุ่มที่เน้นใช้อารมณ์ ในการลงทุน โดยยึดอารมณ์เป็นหลัก และไม่มีการศึกษา หรือการประเมินความเสี่ยง ก่อนการลงทุน กลุ่มนักลงทุนเหล่านี้ ก็จัดได้ว่าเป็น กลุ่มเสี่ยงมากที่สุดเช่นกัน

การลงทุน และความผิดพลาด เกิดจากสาเหตุอะไร?

1. การขายหุ้น ในช่วงราคาหุ้นตก โดยที่ไม่มีการรอเวลา หรือศึกษาทิศทาง ของหุ้นตัวนั้นๆ ตามธรรมชาติแล้ว มูลค่าหุ้นจะมีการ ขึ้นลงตลอดเวลา และเมื่อราคาหุ้นตก นักลงทุนมือใหม่ จะตัดสินใจขายทันที
2. ให้ความสำคัญได้ไม่มากพอ เพราะเชื่อว่า การลงทุนเป็นสิ่งที่ ทำได้ในบางช่วงเวลา และบางสถานการณ์ ซึ่งสิ่งนี้เป็นเรื่องที่ผิด เพราะควรมีวินัย สำหรับการลงทุน และต้องมีการศึกษา ข้อมูลใหม่ๆ อยู่เสมอ
3. ไม่กระจายพอร์ต เป็นบริบทสำคัญ ที่พบได้มาก สำหรับนักลงทุนหน้าใหม่ ที่กำลังเริ่มเข้าสู่ วงการนักลงทุน โดยการลงทุนเหล่านี้ เพิ่มความเสี่ยง ด้านการลงทุนเป็นอย่างมาก เพราะการกระจุกตัว ของพอร์ตโฟลิโอ
4. ศึกษาข้อมูล ได้ไม่มากพอ เพราะในตอนนี้นั้น มีการออกมาเผยแพร่ เรื่องการลงทุนเพิ่มมากขึ้น สิ่งเหล่านี้ทำให้ นักลงทุนหน้าใหม่ เรียนรู้ที่จะ ลงทุนตามกระแส มากกว่าจะศึกษา ข้อมูลเรื่องหุ้นเอง

ที่มา: The biggest investing (สืบค้นเมื่อ 27 มกราคม 2026) [2]

ข้อเท็จจริง ที่หลายคน กำลังเผชิญอยู่

ขาดความต้องการ: เป็นสิ่งที่นักลงทุน ยังคงมองข้ามอย่างต่อเนื่อง สำหรับความต้องการ ที่แท้จริงของตัวเอง โดยเป็นการเน้น การลงทุน เพื่อหวังผลประโยชน์ เพียงอย่างเดียว
การลงทุนที่เปราะบาง: เป็นการลงทุน ที่ผิดพลาดตั้งแต่เริ่ม สำหรับการลงทุน ในกลุ่มบริษัทใหม่ ที่กำลังเติบโต และไม่ได้มีการ ศึกษาโครงสร้าง ที่เปราะบางเหล่านั้น สิ่งนี้ทำให้ นักลงทุนขาดทุนได้
ลงทุนระยะสั้น: เป็นแนวคิดที่ตอนนี้ กำลังได้รับความนิยม เป็นอย่างมาก เพราะเป็นการทำกำไร แบบระยะสั้น โดยลงทุนในช่วงเวลาเพียง 1-3 นาที สิ่งเหล่านี้ถือเป็นเรื่อง ที่เหมาะสมอย่างยิ่ง (3 ธันวาคม 2025) [3]
เกิดความสับสน: เป็นความสับสน ที่ทำให้ใครหลายคน คิดว่าการลงทุน ช่วงระยะสั้น กลายเป็นเหมือนกับ การพนัน เพราะการลงทุนเหล่านั้น วัดดวงไว้กับ เส้นกราฟช่วงเวลาสั้นๆ ของการลงทุน

การจัดการ เรื่องความผิดพลาด ที่อาจจะเกิดขึ้น

ความจริงแรก สำหรับการป้องกัน ความผิดพลาด เรื่องการลงทุน คือการศึกษา เรื่องอัตราเงินเฟ้อ ที่จะเกิดขึ้น จากการลงทุน เช่น ในวันนี้ มีเงินอยู่ 1,000 บาท อัตราเงินเฟ้อ มีค่าเฉลี่ยอยู่ที่ 1-3% (สืบค้นเมื่อ 27 มกราคม 2026) หากช่วงปีถัดไปปี 2027 มีความต้องการเงินเหล่านั้น แสดงว่าคุณ กำลังขาดทุนอย่างน้อย 1-3%

หากสนใจอ่านรายละเอียดทั้งหมดนี้คลิก cslstockbrokers

การลงทุน และความผิดพลาด ในหน้าสุดท้าย

บทส่งท้าย การลงทุน และความผิดพลาด ถือได้ว่าเป็นเรื่องที่ เกิดขึ้นได้ตลอดเวลา ซึ่งการเกิดขึ้นนี้ มีปัจจัยหลักๆ คือเรื่องของ สถานการณ์ต่างๆ ที่เกิดขึ้นทั่วโลก อีกทางหนึ่ง คือเกิดจากความคิด และพฤติกรรม ที่ขาดความรู้ ในเรื่องของการลงทุน และในตอนนี้ ยังมีกลุ่มนักลงทุนหน้าใหม่ ที่เจอกับปัญหานี้อยู่

สิ่งนี้มีประโยชน์อย่างไร ต่อตัวผู้อ่าน?

คำตอบคือ มีประโยชน์ในเรื่องของ การทำความเข้าใจ กับความผิดพลาด ด้านการลงทุน อีกทั้งยังมีการ นำเสนอเหตุการณ์ ทางประวัติศาสตร์ ที่เกี่ยวกับการลงทุน เพื่อเพิ่มภาพสะท้อน ความเป็นจริง ของการลงทุนแล้ว ทั้งนี้การลงทุนทุกประเภท หากขาดความรู้ ความสามารถ เรื่องการลงทุน ย่อมผิดพลาดได้

สิ่งไหนจะทำให้ โอกาสพลาดลดน้อยลง?

สิ่งแรกที่ควรจะทำ ก่อนการลงทุนทุกรูปแบบ คือการจัดการ วางแผนการลงทุน ทั้งเรื่องของ การจัดสรรเงินทุน การจัดการความเสี่ยง อีกทั้งยังต้องเรียนรู้ ที่จะขจัดความโลภ หรือการใช้อารมณ์ ในการลงทุนก่อน เพราะสิ่งนี้ เพิ่มความเสี่ยง ที่จะล้มเหลว และผิดพลาดได้มากที่สุด