ชาร์ลี มังเกอร์ โดดเด่นเรื่องอะไร ข้อเท็จจริงที่ต้องรู้

ชาร์ลี มังเกอร์ โดดเด่นเรื่องอะไร ข้อเท็จจริงที่ต้องรู้ คำตอบคือ ด้านสติปัญญา และความรู้ ชาร์ลีเก่งเรื่องการวางแนวคิด และการวิเคราะห์แผนการลงทุน สิ่งนี้ทำให้ความเสี่ยงลดลง อีกทั้งยังชำนาญ เรื่องการลงทุนที่มีคุณภาพ สิ่งนี้ทำให้เขาประสบความสำเร็จ และกลายมาเป็นต้นแบบที่ดี

ประวัติและผู้ที่เปลี่ยนชีวิตของชาร์ลี
การลงทุนที่มีคุณภาพและความโดดเด่นของชาร์ลี
วิธีคิดและรายชื่อหุ้นของชาร์ลีที่ถือไว้

ประวัติ Charlie Munger

Charles Thomas Munger เกิดเมื่อวันที่ 1 มกราคม ปี 1924 เป็นบุคคลใน ประเทศสหรัฐอเมริกา ฐานะทางครอบครัว ช่วงเริ่มต้นนั้น ถือเป็นบุคคลชนชั้นกลาง โดยมีคุณพ่อเป็นนักกฎหมาย ซึ่งช่วงชีวิตวัยเด็ก ชาร์ลีมักใช้เวลาทั้งหมด ไปกับการอ่าน และหลายคนถือว่าเขานั้น เป็นอัจฉริยะ

นิสัยส่วนตัวของชาร์ลี คือเป็นบุคคลที่ชอบ ตั้งข้อสงสัย และเริ่มเข้าเรียนมหาลัยครั้งแรกเมื่อปี 1942 ในสาขาเศรษฐศาสตร์ แต่เรียนได้ไม่นาน ก็มีสงครามโลก ครั้งที่ 2 เกิดขึ้นและชาร์ลี ต้องเข้ากองทัพ ในช่วงเวลานั้น เมื่อสงครามสิ้นสุดลง ชาร์ลีได้กลับเข้าเรียน และจบเกียรตินิยมอันดับ 1 ในปี 1948 (29 พฤศจิกายน 2023) [1]

ซึ่งเขาเรียนจบ ทางด้านกฎหมาย ในช่วงที่เรียนนั้น ได้เป็นสมาชิกช่วยเหลือ ด้านกฎหมายของมหาลัย และในปี 1962 ชาร์ลีได้ก่อตั้งบริษัท ร่วมกับเพื่อนที่ชื่อว่า “แจ็ค วีลเลอร์” โดยบริษัทที่ก่อตั้งนั้น เป็นบริษัทที่เกี่ยวกับ การลงทุนในแปซิฟิก และบริษัทแห่งนี้ สร้างผลตอบแทน 19.8% ในช่วงปี 1962-1975

บุคคลที่เปลี่ยนชะตาชาร์ลี คือนักลงทุนคนไหน?

วอร์เรน บัฟเฟตต์ เป็นบุคคลที่ ใกล้ชิดกับชาร์ลีมากที่สุด โดยที่ทั้งคู่นั้น เกิดที่เมืองเดียวกัน อีกทั้งยังเคยทำงาน อยู่ในที่เดียวกันนั้นคือ “Buffet & Son” เป็นร้านขายของ ที่มีปู่ของวอร์เรนเป็นเจ้าของ และทั้งคู่อายุห่างกัน 6 ปี จุดเริ่มต้นที่ทำให้ ชาร์ลีได้พบกับวอร์เรน

เกิดขึ้นเมื่อปี 1959 หลังจากที่คุณพ่อชาร์ลี ได้เสียชีวิตลงชาร์ลีตัดสินใจ ที่จะกลับมาโอมาฮา และได้เจอกับวอร์เรนที่ร้านอาหาร ทั้งคู่เริ่มพูดคุยกัน ซึ่งเนื้อหาการสนทนา กลับกลายเป็นเรื่องของ “Benjamin Graham” และทั้งคู่ก็เริ่มสนิทกัน ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา

จนถึงเมื่อปี 1962 วอร์เรนได้มีการ โน้มน้าวใจชาร์ลี ให้ออกจากการเป็น พนักงานบริษัท และให้มาก่อตั้งบริษัทเอง ซึ่งชาร์ลีเลือกที่จะทำตาม จนได้ออกมาก่อตั้ง บริษัทที่เกี่ยวกับการลงทุน ต่อมาเมื่อปี 1978 วอร์เรนก็ได้ ชักชวนชาร์ลี ให้มานั่งตำแหน่ง รองประธานของ บริษัทตัวเอง และทำงานร่วมกันมา 4 ทศวรรษ

การลงทุนแบบ Quality Investing คืออะไร?

Quality Investing คือการลงทุน ที่เน้นคุณภาพของบริษัท โดยใช้เรื่องนี้ เป็นพื้นฐานการพิจารณา ซึ่งบริษัทที่อยู่ในเงื่อนไข ต้องเป็นบริษัท ที่มีระบบการเงินแข็งแกร่ง และสามารถเติบโต ในระยะยาวได้ ซึ่งสิ่งเหล่านี้ เรียกได้ว่าเป็น บริษัทคุณภาพสูง (8 กันยายน 2024) [2] ซึ่งเป็นการคัดกรอง การลงทุนที่ดี

อีกทั้งยังเป็น กลยุทธ์การลงทุน ที่สามารถสร้างกำไรได้ ตั้งแต่ช่วงเริ่มต้น เพราะบริษัทเหล่านี้ มักจะมีกำไรต่อปีสูง อีกทั้งอัตราการจ่าย ผลตอบแทน จะมีความสม่ำเสมอ รวมไปถึงด้านการบริหาร กลุ่มบริษัทคุณภาพเหล่านี้ จะมีวิธีการจัดการที่ดีเยี่ยม และมีความเสี่ยงต่ำ เหมาะกับการลงทุนระยะยาว

ชาร์ลีโดดเด่น เรื่องการลงทุนอะไร?

1. การคิดกลับด้าน: หากต้องการผลลัพธ์ ให้มองในจุดที่ผลลัพธ์อยู่ แล้วจะเห็นความเสี่ยง และข้อผิดพลาด ที่อาจจะเกิดขึ้นได้ ซึ่งวิธีคิดรูปแบบนี้ กลายเป็นเอกลักษณ์ ที่โดดเด่นของเขา
2. พลังของแรงจูงใจ: เป็นการไม่คาดหวัง กับสิ่งที่ต้องการ หากไม่มีแรงจูงใจ เพราะแรงจูงใจ มีอิทธิพลมาก กับแรงกระตุ้นที่จะเกิดขึ้น และจงอย่าให้รางวัล กับบุคคลที่ทำทุกอย่างได้ เพื่อรับสิ่งตอบแทน
3. ขอบเขตความรู้: ชาร์ลีถือเป็นอัจฉริยะ แต่ก็ไม่ได้เก่งทุกเรื่อง ซึ่งเขาโดดเด่น เรื่องการเข้าใจในการลงทุน และเขาสามารถ ทำมันได้ดีในขอบเขตนั้น จงประสบความสำเร็จ ในขอบเขตให้ได้ก่อน ค่อยเริ่มก้าวใหม่
4. การมีคุณธรรม: ชาร์ลีให้ความสำคัญ กับเรื่องคุณธรรม และความคู่ควร ซึ่งเขายึดถือเรื่องที่ว่า “อยากได้สิ่งไหน จงทำตัวเอง ให้คู่ควรกับสิ่งนั้น” เพราะโลกนี้ไม่ได้ในรางวัล กับคนที่ไม่คู่ควร
5. อย่าหยุดพัฒนาตัวเอง: ชาร์ลียกย่อง เบนจามิน และอีกหลายบุคคล ที่พัฒนาศักยภาพส่วนบุคคล แบบไม่หยุดยั้ง ซึ่งเรื่องนี้ชาร์ลีเอง ก็ทำตามเช่นกัน เพราะเขาเชื่อว่า คนเราสามารถ พัฒนาตนเองได้เรื่อยๆ

ที่มา: Charlie Munger (1 มกราคม 2024) [3]

ถอดวิธีคิดของชาร์ลี ที่ทำให้เขาประสบความสำเร็จ

1. ยอมรับว่าตัวเอง ไม่รู้ไปหมดทุกเรื่อง สำหรับการลงทุนก็เช่นกัน ไม่ควรพยายามหาเห็นผล เพื่อมาเข้าข้างความคิดตัวเอง เพราะตัวเลข และเหตุผล มันจะบอกในสิ่งที่ถูก
2. วิเคราะห์ให้มาก และให้เชื่อว่า ตัวเลขไม่มีวันโกหก ควรจะประเมินมูลค่าที่แท้จริง ของสินทรัพย์ ก่อนจะไปดูราคา ที่ตลาดตั้งไว้ สิ่งนี้ทำให้การประเมิน มีประสิทธิภาพเพิ่มมากยิ่งขึ้น
3. ไม่ลงทุนตามใจชอบ และไม่ลงทุนตามความต้องการ ในช่วงเวลานั้นๆ เพราะการลงทุนที่ดี ต้องใช้ระยะเวลานาน กว่าจะเห็นผลสำเร็จ และให้เชื่อในพลังของ ดอกเบี้ยทบต้น
4. ให้กล้าตัดสินใจ เมื่อช่วงจังหวะ และราคาที่เหมาะสมมาถึง ไม่ต้องลังเลที่จะลงทุน เพราะโอกาสที่เหมาะสมนั้น ไม่ได้เกิดขึ้นบ่อยมากนัก จงเชื่อในการวิเคราะห์ และข้อมูลตัวเลข

หากสนใจอ่านทั้งหมดนี้คลิกอ่านได้ที่ pi.financial

รายชื่อหุ้นที่ดีที่สุด ที่ชาร์ลีถือไว้คืออะไร?

พอร์ตหุ้นของชาร์ลี ที่มีการลงทุนไว้ในปี 2023 ก่อนที่ชาร์ลีจะเสียชีวิต มีดังนี้

หุ้นคุณภาพ

Bank of America: หุ้นธนาคาร ที่มีความน่าเชื่อถือสูง อีกทั้งยังมีโครงสร้างที่แข็งแกร่ง
Wells Fargo & Co: หุ้นการเงินยักษ์ใหญ่ ที่มีคุณภาพสูง และเป็นหุ้นที่ชาร์ลี ถือครองไว้นานที่สุด
U.S. Bancorp: หุ้นธนาคาร เป็นหุ้นที่มีคุณภาพ และชาร์ลีเชื่อมั่นในหุ้นตัวนี้มาก

หุ้นที่ชื่นชอบ

Costco Wholesale: หุ้นที่มีโครงสร้าง การจัดการดีที่สุด และมีข้อได้เปรียบสูง เมื่อต้องแข่งขัน
Apple Inc.: เป็นหุ้นที่ลงทุนผ่านบริษัท Berkshire เป็นหุ้นที่ระบบนิเวศดี และมีโครงสร้างแข็งแกร่ง
BYD Company: หุ้นจากประเทศจีน ที่เด่นเรื่องรถยนต์ไฟฟ้า ซึ่งหุ้นนี้ทำกำไรสูง และเติบโตได้ดี

ข้อสรุป ชาร์ลี มังเกอร์ โดดเด่นเรื่องอะไร

ภาพรวม ชาร์ลีมังเกอร์ โดดเด่นเรื่องอะไร คำตอบคือ แนวคิด และวิธีคิดแบบกลับด้าน ซึ่งนี่เป็นเอกลักษณ์ ที่ทำให้ชาร์ลี ประสบความสำเร็จ ด้านการลงทุน อีกทั้งเขายังโดดเด่น เรื่องการให้คำแนะนำ การวางกรอบความคิด ที่เป็นต้นแบบให้กับ นักลงทุนรุ่นใหม่ๆ อีกมากมาย

ชาร์ลีเป็นแบบอย่าง ให้นักลงทุนมือใหม่ได้หรือไม่?

คำตอบคือ ได้แน่นอน ชาร์ลีมีทัศนวิสัยที่ดี อีกทั้งเขานั้น ยังชื่นชอบที่จะ ให้คำแนะนำสำหรับ การลงทุนอีกด้วย ดูได้จากจุดเด่น และวิธีคิดที่ชาร์ลี ได้ถ่ายทอดออกมาทั้งหมด เขาถือเป็นแบบอย่างที่ดี และยังสามารถเป็นต้นแบบ ให้กับนักลงทุนรุ่นใหม่ได้อีกด้วย

แนวคิดของชาร์ลี ใช้กับยุคสมัยใหม่ได้หรือไม่?

คำตอบคือ ใช้ได้ เพราะแนวคิดของเขา ส่วนใหญ่แล้ว เป็นการมุ่งเน้นให้รู้จัก คิดแบบมุมกลับ เพื่อมองหาปัญหา และความเสี่ยง ซึ่งสิ่งนี้สามารถ ปรับใช้กับการลงทุน ในตอนนี้ได้ อีกทั้งเรื่องวิธีคิด ของชาร์ลีเองก็ สามารถช่วยให้การลงทุน ในตอนนี้มีความน่าเชื่อถือ ขึ้นได้อีกมาก