ระบบการลงทุน และความเสี่ยง ที่นักลงทุนมือใหม่ต้องรู้

MY Kismet
20 ม.ค. 26
16:37
53 views

ระบบการลงทุน และความเสี่ยง ที่นักลงทุนมือใหม่ต้องรู้ เป็นการจัดการความเสี่ยง ไปพร้อมๆ กับการมีความรู้ ในเรื่องของระบบการทำงาน ในวงการการลงทุน โดยลักษณะของความรู้ เน้นเรื่องการ สร้างเสริมประสบการณ์ เพื่อให้นำความรู้เหล่านั้น มาพัฒนาศักยภาพ ของตัวบุคคลเอง

ยุคแรกของการลงทุนและความสำคัญของระบบการลงทุน
บุคคลที่ควรศึกษาและประเภทความเสี่ยงการลงทุน
ภาพรวมและแนวโน้มการลงทุนในอนาคต

ย้อนหลังความรุ่งโรจน์ ของการลงทุนยุคแรก

ยุคสมัยแรก ของกลุ่มนักลงทุน สำหรับการหันมา สนใจในหุ้นทองคำ เริ่มต้นขึ้นเมื่อ ต้นศตวรรษ 2000-2008 เป็นช่วงที่ราคาทอง มีมูลค่าคงที่ โดยมีราคาราวๆ 300-400 ดอลลาร์ ซึ่งยุคสมัยนั้น ถือได้ว่าเป็นยุคที่ การลงทุนหลายประเภท กำลังอยู่ในช่วงเฟื่องฟู จนเกิดเหตุการณ์ ฟองสบู่ดอทคอมขึ้น ในปี 1997

เหตุการณ์นี้ทำให้ นักลงทุนหลายคน เริ่มหันมาสนใจ ในมูลค่าการลงทุน หุ้นทองเพิ่มมากขึ้น โดยช่วงปี 2005-2008 ราคาหุ้นทองพุ่งสูงถึง 900 ดอลลาร์ ซึ่งปัจจัยที่ทำให้ ราคาทองพุ่งสูงขึ้นคือ วิกฤติทางการเงิน ของกลุ่มธนาคาร และกลุ่มกระแสเงินสด (10 พฤษภาคม 2024) [1] วิกฤตเศรษฐกิจเหล่านี้

ทำให้มูลค่าหุ้นทอง สำหรับกลุ่มนักลงทุน เริ่มดูมีความมั่นคงเพิ่มขึ้น ราคาทองพุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในปี 2009 และเพิ่มมูลค่าเพิ่มขึ้นอีก ในช่วงเวลาถัดมา จนมาถึงปี 2020 เมื่อย้อนกลับไปมองที่ปี 2011 มูลค่าราคาทอง มีราคาอยู่ที่ 1,400 ดอลลาร์ ถือเป็นการเติบโต แบบต่อเนื่อง และสร้างผลกำไรได้ สำหรับนักลงทุน

การวางแผนการลงทุน สำคัญแค่ไหน

สำหรับการลงทุน ในยุคปัจจุบันในปี 2026 เป็นเรื่องที่สำคัญมาก และมีกลุ่มคนหลายกลุ่ม ที่เริ่มเข้าสู่การลงทุน เพราะอัตราการเติบโต ของตลาดหุ้น พุ่งสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ยกตัวอย่าง มูลค่าตลาดหุ้น Ai ที่ตอนนี้ เปอร์เซ็นต์กำไรอยู่ที่ +1.33% (สืบค้นเมื่อ 20 มกราคม 2026) ซึ่งเป็นการเติบโต แบบต่อเนื่อง

สำหรับการลงทุน ในสายตาใครหลายคน เป็นเหมือนการออมเงิน แบบระยะยาว อีกทั้งเงินเหล่านั้น มีโอกาสเติบโตขึ้น เมื่อสภาพหุ้นอยู่ในจุด ที่สมบูรณ์ อีกทั้งการลงทุน ยังเป็นการวางแผน การจัดการอนาคต ที่ดีอีกทางหนึ่ง ซึ่งมีการลงทุนหลายแบบ และยังมี เรียนรู้การลงทุน แบบการสวนทาง ที่เป็นแนวทางใหม่อีก

บุคคลประเภทใด ที่ควรศึกษาระบบการลงทุน

พนักงานประจำ: กลุ่มบุคคลที่มี เงินเดือนประจำ และต้องการจัดสรร งบการใช้จ่าย เพื่อการวางแผน สำหรับอนาคต
นักศึกษา: เป็นกลุ่มที่เน้น การเรียนรู้ เพื่อต่อยอดความรู้ อีกทั้งการศึกษา ระบบการลงทุนในวัยนี้ เมื่อเข้าสู่ช่วง การทำงานแล้ว จะได้เรียนรู้ การจัดการความเสี่ยง ได้เป็นอย่างดี
นักลงทุนมือใหม่: เป็นการเพิ่ม หลักการวิเคราะห์ และการจัดการความเสี่ยง อีกทั้งยังเป็นการ เพิ่มแนวทางการสร้างอาชีพ ในส่วนของการเป็น นักวิเคราะห์ตลาด และที่ปรึกษา ด้านการลงทุน
นักลงทุนรายใหญ่: เป็นการเพิ่มประสบการณ์ เพื่อเพิ่มศักยภาพ ในการจัดการ การลงทุนในอนาคต ที่มีแนวโน้ม เติบโตขึ้นได้แบบต่อเนื่อง อีกทั้งยังเป็นการ ลดความเสี่ยง ได้เป็นอย่างดี

ระบบการลงทุน และความเสี่ยง แบบแบ่งประเภท

รูปแบบการนำเสนอนี้ จะเป็นในส่วนของ รูปแบบความเสี่ยง ที่มีโอกาสเกิดขึ้นได้ โดยมีการแบ่งไว้ ดังนี้

ด้านสภาพคล่อง: เป็นอุปสรรคแรกๆ ที่นักลงทุน ด้านอสังหาริมทรัพย์ ต้องเจออยู่ตลอด เพราะเป็นการจัดการ ปัญหาการซื้อขาย แบบระยะสั้นไม่ได้ สิ่งนี้อาจจะทำให้ มูลค่าทรัพย์สินลดลงได้
ด้านการตลาด: เป็นความเสี่ยง ที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ เพราะมีปัจจัยเป็นภาพรวม ในเรื่องของ สภาพเศรษฐกิจ ระบบการเมือง โรคระบาด สิ่งเหล่านี้เกินการควบคุม และไม่สามารถคาดเดาได้
ด้านดอกเบี้ย: เป็นปัญหาในส่วนของ การถือครองพันธบัตร เมื่อมูลค่าดอกเบี้ย สินทรัพย์อื่นเพิ่มขึ้น มูลค่าพันธบัตร ที่มีดอกเบี้ยต่ำ มีโอกาสสูงที่จะ ได้รับความสนใจ ที่ลดลงได้ (15 ตุลาคม 2025) [2]
ด้านสกุลเงินแลกเปลี่ยน: ค่าเงินที่อ่อนลง หรือปัญหาการเปลี่ยนแปลง สำหรับการแลกเปลี่ยน มูลค่าเงินต่างประเทศ เป็นสิ่งที่นักลงทุนหลายคน ต้องเจออยู่แล้ว เพราะมูลค่าสกุลเงิน มีโอกาสเปลี่ยนแปลง ตลอดเวลา
ด้านการลงทุนต่างประเทศ: เป็นการลงทุน ที่มีความเสี่ยงสูง เพราะการลงทุน ในต่างประเทศนั้น นักลงทุนต้องมีการ ทำความเข้าใจ ในเรื่องของการแลกเปลี่ยน และข้อกฎหมายต่างๆ ก่อนการลงทุนเสมอ

ภาพรวมความเสี่ยง ที่นักลงทุนต้องเจอ

1. ความเสี่ยงทางด้าน การลงทุนคือ การเปลี่ยนแปลง ที่ไม่สามารถควบคุมได้ สำหรับมูลค่า หรือตัวเลขที่มีโอกาส ลดลงหรือเพิ่มขึ้น ตามหลักปัจจัยต่างๆ
2. ความคาดหวัง ที่แลกมาด้วยความเสี่ยง สิ่งนี้ไม่แน่นอน และมีโอกาสผิดหวังสูง เมื่อขาดความรู้
3. การประเมินความเสี่ยง มักเกิดขึ้นหลังจาก ประสบการณ์การลงทุน ที่ได้ผลลัพธ์ดี และไม่ดีปนกันไป
4. ทางออกที่ดีที่สุด สำหรับการจัดการ กับความเสี่ยงเรื่องการลงทุน คือการประเมิน ความเสี่ยงขั้นต้น เพื่อประกอบการตัดสินใจ
5. วางแผนการจัดการ กับความเสี่ยงต่างๆ คือแผนการรับมือ ที่เรียกได้ว่า เป็นทางออกที่ดีที่สุด

ที่มา: Risk (9 พฤษภาคม 2025) [3]

แนวโน้มอนาคต สำหรับการลงทุนยุคใหม่

ข้อมูลการสำรวจ เมื่อช่วงปี 2024 พบว่านักลงทุนตอนนี้ มีแนวโน้มจะเป็น กลุ่มคนรุ่นใหม่ เพิ่มมากยิ่งขึ้น เพราะจากการสำรวจ พบนักลงทุนมือใหม่ ที่มีอายุน้อยกว่า 45 ปี มากกว่า 70% ของนักลงทุนทั้งหมด ซึ่งขัดแย้งกับ การทำความเข้าใจ ที่ถ่องแท้ สำหรับกลุ่มวัยรุ่น ที่มีความรู้เรื่องการลงทุน น้อยถึง 50%

หากสนใจอ่านเนื้อหาทั้งหมดคลิกอ่านต่อได้ที่ weforum

หน้าส่งท้าย ระบบการลงทุน และความเสี่ยง

บทสรุป ระบบการลงทุน และความเสี่ยง เป็นเรื่องที่ควรมีการ จัดการศึกษา อย่างเป็นระบบ สำหรับนักลงทุนมือใหม่ เพราะความเสี่ยง ทางด้านการลงทุน เป็นเรื่องที่เกิดขึ้นได้เสมอ อีกทั้งยังมีหลายประเภท สำหรับความเสี่ยง อีกทั้งตอนนี้ กลุ่มวัยรุ่นส่วนมาก ยังมีความรู้ ในเรื่องการลงทุนที่น้อย

เนื้อหาทั้งหมดนี้ มอบอะไรให้กับเรา?

เป็นการมอบความรู้ ที่เกี่ยวกับการจัดการ ความเสี่ยงทางด้านการลงทุน อีกทั้งยังมี ในส่วนของการแนะนำกลุ่ม ที่ควรศึกษา ในเรื่องของการลงทุน และความเสี่ยง เป็นการจัดองค์ประกอบความรู้ แบบครบครัน เพื่อเพิ่มความรู้ใหม่ สำหรับผู้ที่ สนใจในเรื่องของ การลงทุน

ความเสี่ยง อันตรายมากแค่ไหน?

คำตอบคือ อันตรายเป็นอย่างมาก สำหรับกลุ่มนักลงทุน ที่มีความรู้ และประสบการณ์ ไม่มากนัก เพราะอาจจะทำให้ มูลค่าของตัวเงิน หรือความคาดหวัง ทางด้านผลกำไร หายไปได้ในช่วงเวลาสั้นๆ เมื่อเกิดความเสี่ยงขึ้น อีกทั้งยังอาจจะทำให้ ลดความมั่นใจ ในการลงทุนครั้งถัดไปได้