เลือกหุ้น ตามความชอบ ผิดหรือเปล่า หลักคิดของคนกำลังเริ่ม

เลือกหุ้น ตามความชอบ ผิดหรือเปล่า หลักคิดของคนกำลังเริ่ม คำตอบคือ ไม่มีผิดถูก แต่การเลือกลงทุน ตามสิ่งที่ชอบนั้น ต้องอยู่บนหลักเหตุและผล เพื่อประสิทธิภาพที่ดี และสิ่งนี้อาจจะเป็น ข้อได้เปรียบสำหรับ การทำกำไรในอนาคตได้ แต่ก็มีความเสี่ยงสูง ที่จะเกิดเหตุปัจจัยบางอย่างขึ้น

ความอันตรายของการใช้อารมณ์และอคติความคุ้นเคย
ลงทุนเพราะภาพลักษณ์และความชอบสิ่งนี้ผิดจริงหรือ
การปรับวิธีคิดและการหาข้อมูลที่น่าเชื่อถือ

ใช้อารมณ์ นำเหตุผล สิ่งนี้อันตรายหรือไม่?

ใช้อารมณ์นำเหตุผล สิ่งนี้มีความอันตราย และอาจเป็นแรงจูงใจ ที่เพิ่มความเสี่ยง ด้านการตัดสินใจได้ โดยการกระทำเหล่านี้ สามารถเกิดขึ้นได้ ทั้งในชีวิตส่วนตัว และชีวิตประจำวัน ความอันตรายนี้ อาจจะเกิดผลกระทบ ในคนกลุ่มน้อย และอาจจะส่งผล ต่อคนหมู่มากได้ จากพฤติกรรมการใช้อารมณ์

โดยในปี 2025 ได้มีงานวิจัย ที่ถูกเผยแพร่ออกมา เกี่ยวกับการใช้อารมณ์ ซึ่งสิ่งนี้อาจจะเป็น กลไกหลักที่ทำให้ ผู้คนเชื่อมั่นในความคิด ของตัวเองมากกว่าเหตุผล และสิ่งนี้อาจจะส่งผลกระทบ ต่อบุคคลภายนอกได้ ซึ่งสิ่งที่แสดงออก ได้ชัดมากที่สุด คือทัศนวิสัยที่แสดงออกมา (2025) [1]

สำหรับการลงทุนสำหรับการ ใช้อารมณ์ ในการลงทุน ถือเป็นความเสี่ยง ลำดับต้นๆ ที่ทำให้การลงทุน เกิดข้อผิดพลาด โดยสิ่งที่เกิดขึ้นส่วนใหญ่ คือความกลัว และความโลภ ตัวอย่างเช่น ความโลภที่เกิดขึ้น ในวิกฤตสบู่ทิวลิป เมื่อปี ค.ศ. 1636-1637 ความโลภเรื่องมูลค่าราคา ทำให้พ่อค้าหลายคน สูญเสียทุกสิ่งไป

โอกาสผิดพลาดที่เกิดจาก Familiarity Bias คืออะไร?

Familiarity Bias คือ อคติที่เกิดขึ้น จากความคุ้นเคย เป็นเหมือนกับความคุ้นเคย ที่กระทำอยู่บ่อยครั้ง และสิ่งนี้ทำให้เรา ไม่กล้าที่จะหา โอกาสใหม่ๆ เพราะยึดติดอยู่กับ รูปแบบความคิด และความเคยชิน อคติเหล่านี้ เกิดขึ้นนักลงทุนหลายกลุ่ม และสิ่งนี้ถือเป็นปัญหาใหญ่ อีกปัญหาหนึ่ง (4 ตุลาคม 2024) [2]

ข้อผิดพลาดที่นักลงทุน อาจจะมองข้ามไป เมื่อเกิดอคติความคุ้นเคย คือนักลงทุนจะเลือกลงทุน แบบไม่สนใจเรื่องของ แนวโน้มและข้อเท็จจริง แต่จะเลือกลงทุน ในสิ่งที่คุ้นชินกับมัน เช่น ชอบใช้โทรศัพท์ของ Apple เลยลงทุนหุ้น Apple ที่ตอนนี้มีราคา 252.89 USD (สืบค้นเมื่อ 27 มีนาคม 2026) แบบไม่สืบค้นข้อมูลก่อน

เมื่อเทียบกับ การลงทุนปกติ การมีอคติที่เกิดจาก ความคุ้นชิน จะทำให้พอร์ตการลงทุน มีสัดส่วนการลงทุน ที่ไม่เหมาะสม อาจจะเกิดการกระจุกตัว ของพอร์ตภาพรวมได้ ซึ่งสิ่งนี้เพิ่มความเสี่ยง ที่จะทำให้การลงทุนนั้น ขาดทุนได้ในท้ายที่สุด

ลงทุนเพราะภาพลักษณ์ สิ่งนี้อันตรายหรือไม่?

ลงทุนเพราะภาพลักษณ์ สิ่งนี้ถือเป็นอันตราย และเป็นสื่อทางความคิด ที่อาจจะทำให้การลงทุน ผิดพลาดได้มากที่สุด เพราะภาพลักษณ์นั้น เป็นสิ่งที่สร้างขึ้นง่าย แต่ความเสี่ยงแฝง ที่จะเกิดขึ้น มีอยู่ดังนี้

ถูกหลอกได้ง่าย: ภาพลักษณ์ที่ดึงดูด โดยเน้นความหรูหรา และการมีกระแสตอบรับที่ดี อาจจะถูกสร้างมา เพื่อทำให้นักลงทุนเข้าใจผิด และหลงเชื่อในภาพลักษณ์ปลอมได้
ไม่มีโครงสร้างที่ดี: การมองข้ามเรื่องของ โครงสร้างบริษัท แต่เลือกลงทุนเพราะ ภาพลักษณ์ที่น่าเชื่อถือ สิ่งนี้อาจจะทำให้ การลงทุนนั้น กลับกลายเป็นการเพิ่ม ภาระหนี้สินได้
ขาดความเข้าใจ: เมื่อเน้นการลงทุน เฉพาะภาพลักษณ์แล้ว นอกจากโครงสร้าง ที่จะถูกมองข้ามแล้ว ยังมีเรื่องของ ข้อมูลและข้อเท็จจริง ที่ใช้ในการตัดสินใจด้วย ที่นักลงทุนเลือกที่จะมองข้ามไป

เลือกลงทุนกับสิ่งที่ชอบ สิ่งนี้ถูกหรือผิด?

ลงทุนในสิ่งที่ชอบ สิ่งนี้ขึ้นอยู่กับเงื่อนไข การจัดการลงทุน ถึงจะบอกได้ว่า เป็นสิ่งที่ผิดหรือถูก เพราะการลงทุนตามความชอบ โดยเน้นการทำแบบแผน และปฏิบัติตามขั้นตอน สิ่งนั้นอาจจะสร้างกำไร แบบมหาศาลได้ อย่างเช่น เลือกการลงทุนแบบ Value Investing หรือการลงทุนแบบเน้นคุณค่า

เกิดขึ้นครั้งแรกเมื่อปี ค.ศ. 1934 ซึ่งการลงทุนรูปแบบนี้ คือการหาจังหวะเข้าซื้อ สินทรัพย์ที่สนใจ ในราคาที่ต่ำกว่าตลาด ต้องมีการทำความเข้าใจ เรื่องของโครงสร้างพื้นฐาน ข้อมูลบริษัท แนวโน้มในอนาคต และต้องใช้ระยะเวลานาน ในการสร้างกำไร โดยการลงทุนรูปแบบนี้ สามารถกำไรได้ (16 พฤษภาคม 2025) [3]

แต่หากเป็นการลงทุน ตามความชอบ โดยไม่มีการหาข้อมูล หรือไม่มีการวางแผน สิ่งนี้มีความเสี่ยงสูง ที่จะมีอคติทางความคิด เข้ามามีส่วนเกี่ยวข้อง และอาจจะทำให้ การลงทุนล้มเหลวได้ ในท้ายที่สุด อีกทั้งเมื่อเลือกลงทุน แต่สิ่งที่ชอบทั้งหมด ยังทำให้พอร์ตกระจุกตัว และโอกาสทำกำไร จะยิ่งน้อยลงไปด้วย

หลักแนวคิด ที่สามารถปรับใช้ สำหรับการเลือกหุ้น

หากต้องการลงทุน ตามความชอบ ควรลงทุนแบบ VI หรือ Value Investment เป็นการลงทุนเน้นคุณค่า ที่มักจะลงทุน ในสิ่งที่ชอบผ่านการวิเคราะห์ ในส่วนของข้อมูล และโครงสร้างมาแล้ว โดยมีขั้นตอนดังนี้

1. ราคาหุ้นไม่แพง เมื่อเปรียบเทียบกับ มูลค่าที่แท้จริง หุ้นที่ดีไม่จำเป็นต้องราคาแพง โดยที่นักลงทุนต้องเริ่ม ประเมินมูลค่าที่แท้จริงก่อน เพื่อใช้เป็นเกณฑ์หลัก ในการคัดเลือกหุ้น ที่ตัวเองชอบ
2. โครงสร้างบริษัทต้องดี โดยจะต้องมีจุดแข็ง หรือสินค้าที่เป็นพื้นฐานหลัก อย่างน้อย 1 รายการ ที่สามารถสร้างกำไร แบบต่อเนื่องให้บริษัทได้ อีกทั้งยังต้องมี โครงการใหม่ๆ ที่พร้อมพัฒนาอยู่ตลอด
3. รายได้ของบริษัท ต้องเติบโตอยู่เสมอ ถึงแม้ว่าจะเป็นส่วน 2-5% ต่อปี แต่ก็ยังต้องเติบโตอยู่ เพราะสิ่งนี้บอกถึง ศักยภาพการทำงาน ของกลุ่มผู้บริหารได้
4. ปันผลต้องสม่ำเสมอ หากลงทุนไปแล้ว ในสินทรัพย์ที่ชอบ ผ่านเงื่อนไขต่างๆ ที่ต้องประเมินขั้นต้น สินทรัพย์หรือธุรกิจนั้นๆ ต้องมีการจ่ายปันผล ที่สม่ำเสมอ เพื่อเพิ่มความน่าเชื่อถือ ให้กับนักลงทุน

วิธีการหาข้อมูล ที่น่าเชื่อถือ มีวิธีไหนบ้าง?

1. เลือกข้อมูลที่เป็น ข้อมูลปัจจุบัน เพราะวันที่เผยแพร่ เป็นเกณฑ์สำคัญของข้อมูล แต่หากต้องการข้อมูล เชิงประวัติศาสตร์ สามารถเลือกวันเผยแพร่ ที่เกิดขึ้นย้อนหลังได้ ขึ้นอยู่กับจุดประสงค์
2. เลือกข้อมูล ที่ตรงกับความต้องการ โดยตรวจสอบเบื้องต้น ผ่านหน้าบทคัดย่อ หรือดูจากหัวข้อสารบัญ เพื่อลดระยะเวลา ของการหาข้อมูล ที่ผู้อ่านต้องการ
3. ตรวจสอบรายชื่อ และสังกัดของผู้เขียน เพราะสิ่งนี้เพิ่ม ความน่าเชื่อถือของข้อมูลได้ อีกทั้งยังสามารถ เชื่อถือได้ว่า สามารถตรวจสอบข้อมูล และรายละเอียดได้
4. ตรวจสอบข้อมูล ที่ได้รับมาทั้งหมด โดยเริ่มต้นจาก การตรวจสอบด้วยตัวเอง เช่น เปรียบเทียบข้อมูล จากแหล่งอ้างอิงหลายที่ หรือเลือกรับข้อมูล จากแหล่งข่าวที่น่าเชื่อถือ

หากสนใจอ่านต่อทั้งหมดคลิกอ่านได้ที่ able

บทสรุป เลือกหุ้น ตามความชอบ ผิดหรือเปล่า

ภาพรวมเรื่อง เลือกหุ้นตามความชอบ ผิดหรือเปล่า คำตอบคือ ไม่มีคำตอบตายตัว ขึ้นอยู่กับลักษณะ การดำเนินการ หากลงทุนตามความชอบ โดยไม่มีการตรวจสอบ หรือค้นหาข้อมูลก่อน สิ่งนี้เป็นความเสี่ยง แต่หากมีการวิเคราะห์ และจัดการอย่างเป็นระบบ สิ่งนี้สามารถ สร้างกำไรได้อย่างแน่นอน

นักลงทุนต้องเลือกตามเหตุผล สิ่งนี้จริงหรือไม่?

คำตอบคือ เป็นเรื่องจริง เพราะการลงทุน ต้องยืนอยู่บนหลัก เหตุและผลเสมอ และไม่ควรมีการ ใช้อารมณ์เข้าร่วม เพราะสิ่งนี้เป็นความเสี่ยง การใช้เหตุผลในการตัดสินใจ มักจะมีแนวโน้ม ในทิศทางที่ดีเสมอ สำหรับการลงทุน

นักลงทุนตามอารมณ์ มีโอกาสรอดมากแค่ไหน?

คำตอบคือ มีโอกาสรอด ในช่วงสั้นๆ เพราะการลงทุนตามอารมณ์ ส่วนใหญ่แล้ว เลือกลงทุนแบบ ไม่มีการหาข้อมูล และไม่มีการวางแผน ในช่วงแรกๆ อาจจะได้กำไร แต่เมื่อผ่านระยะเวลาหนึ่ง การลงทุนนั้น กลับจะมีความเสี่ยง ที่เพิ่มสูงขึ้น และสิ่งนี้จะทำให้ นักลงทุนขาดทุนได้ ในท้ายที่สุด